Courtier en prêt immobilier & Conseil patrimonial
Le financement optimisé. La stratégie patrimoniale intelligente. Un seul cabinet pour tout structurer.
Le conseil qui relie patrimoine et courtier en crédit
C’est pour cela que notre approche est différente : nous optimisons à la fois le financement et l’ensemble de votre stratégie patrimoniale.
Nous analysons votre capacité d’emprunt, la durée idéale, les assurances, mais aussi les impacts fiscaux, la cohérence des placements, la protection de votre famille, la rentabilité de vos investissements et vos objectifs long terme jusqu'a la transmission.
Un courtier traditionnel se limite au taux et à la mise en concurrence des banques. Mais cela ne suffit pas à construire un montage réellement intelligent.
En effet, le crédit impacte directement votre fiscalité, votre épargne, votre retraite et votre patrimoine futur. Chaque décision sur votre financement influence votre vie financière pendant 20 à 25 ans.
PVXB en chiffre
95%
DES DOSSIERS ONT UN MEILLEUR TAUX BANCAIRE
30%
D'IMPÔT ECONOMISÉ EN MOYENNE
20 à 80%
DE PATRIMOINE EN PLUS SUR 10 ANS
98%
DE CLIENTS SATISFAITS
Actualités
Nos clients
Au fil du temps, il est important de prendre du recul sur votre situation patrimoniale.
Nos clients partagent le même besoin : être écoutés, compris, et conseillés avec justesse dans un environnement confidentiel.
Particuliers, familles et expatriés
Vous souhaitez structurer, protéger ou transmettre votre patrimoine. Nous sommes à vos côtés à chaque étape de votre parcours, en France comme à l’étranger.
Entreprises, sociétés et holdings
Vous dirigez, développez ou transmettez une structure. Nous vous aidons à concilier stratégie d’entreprise et organisation patrimoniale.
Associations, fondations et congrégations
Vous portez une mission d’intérêt général. Nous vous accompagnons dans la gestion durable de vos ressources, en respect de vos valeurs et obligations.
Notre Expertise
Contactez-nous
Lire plusAssurance-vie Luxembourgeoise - FIP / FCPI - GFI / GFV- Contrat de capitalisation - SCPI fiscales
Contactez-nous
Contactez-nous
Lire plusSCPI - Déficit foncier - LMNP au réel - Nue-propriété temporaire - SCI à l’IS - SARL de famille
Contactez-nous
Lire plus- Analyse de financement - Simulation de prêt personnalisée - Montage de dossier et stratégie
Contactez-nous
Lire plusvin - Art - Montres - Voitures de collection - Métaux précieux - Crypto-actifs - Private équity
Contactez-nous
Lire plusDiagnostic patrimonial - Simulation fiscale - retraite / transmission - notaire, avocat, comptable
Contactez-nous
Une stratégie financière cohérente
Trop souvent, le crédit est traité à part, sans lien avec vos objectifs patrimoniaux.
Chez PVXB, chaque financement devient un levier d’enrichissement durable.
Nos approches sont pensées pour créer un équilibre global entre rendement, fiscalité et sécurité :
Votre emprunt est calibré pour optimiser votre fiscalité,
Vos placements sont pensés pour anticiper vos remboursements,
Votre patrimoine progresse sans déséquilibrer votre trésorerie.
Ce lien permanent entre conseil patrimonial et courtage immobilier fait toute la différence :
vous ne subissez plus vos décisions financières, vous les orchestrez.
➡️ C’est cette vision globale et indépendante qui fait notre force.
Notre Engagement
Indépendance. Transparence. Exigence.
Chez PVXB, nous ne vendons aucun produit : nous construisons des solutions sur mesure.
Chaque décision repose sur une analyse chiffrée et humaine de votre situation,
pour que chaque recommandation serve vos objectifs, pas ceux d’un partenaire financier.
Vous bénéficiez d’un accompagnement continu, aussi bien dans vos investissements que dans vos financements,
avec un suivi régulier et des ajustements à chaque étape de votre parcours patrimonial.
Notre cabinet engagé à vos côtés, sur le long terme.
TÉMOIGNAGES
Marie D. (Lyon)
J'ai été impressionnée par le professionnalisme et les conseils avisés du conseiller en gestion de patrimoine PVXB. Grâce à eux, j'ai pu sécuriser mon avenir financier.
Jean-Luc M. (Lyon)
Le conseiller en gestion de patrimoine PVXB m'a aidé à diversifier mes investissements avec succès. Leur approche personnalisée est vraiment rassurante.
Léa F. (Paris)
Des conseils pertinents et une équipe dévouée. Le conseiller en gestion de patrimoine PVXB a su répondre à mes attentes et me guider dans mes décisions financières.
Yvan B. (Toulouse)
Le conseiller en gestion de patrimoine PVXB m'a accompagné dans la transmission de mon entreprise familiale avec professionnalisme et bienveillance.
Pourquoi nous choisir ?
Nous pensons qu’il n’est jamais trop tôt pour sécuriser ce que vous avez construit.
Un patrimoine n’est pas qu’un capital :
c’est une histoire, une famille, une vision.
Notre mission est d’en être le gardien éclairé
pour que ce que vous bâtissez aujourd’hui reste une force pour demain.
FAQ – Courtier en prêt immobilier & Conseil patrimonial
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un expert qui accompagne ses clients dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine. Il propose des solutions sur-mesure en matière d’investissement, de fiscalité, de retraite, de protection ou de transmission, en tenant compte de la situation personnelle, familiale et professionnelle du client.
Que fait un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il commence par réaliser un diagnostic patrimonial, puis élabore une stratégie adaptée aux objectifs du client (défiscalisation, revenus complémentaires, succession, etc.). Il peut proposer des placements financiers, immobiliers, des montages juridiques (SCI, holding, démembrement), ou encore optimiser des solutions de prévoyance. Le CGP travaille en toute indépendance ou avec un réseau de partenaires.
Quel est le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Les honoraires dépendent du mode d’intervention :
-
Gratuit si le CGP est rémunéré uniquement par les partenaires (commissions sur les placements).
-
Payant sous forme de forfait, audit patrimonial ou suivi annuel, dans le cas d’un conseiller indépendant rémunéré en honoraires.
En moyenne, un audit patrimonial peut coûter entre 500 € et 2 000 €, selon la complexité.
Quelle formation pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Il faut généralement un diplôme Bac+3 à Bac+5 en banque, finance, droit ou gestion (ex : Master gestion de patrimoine, Master droit fiscal).
Pour exercer en tant qu’indépendant, il est obligatoire d’avoir une carte CIF (Conseiller en Investissements Financiers), l’immatriculation à l’ORIAS, et une assurance RCP.
Où trouver un conseiller en gestion de patrimoine à Lyon (ou ailleurs) ?
De nombreux cabinets indépendants, banques privées ou CGP exercent à Lyon et dans les grandes villes.
Il est recommandé de choisir un conseiller inscrit à l’ORIAS, transparent sur ses rémunérations, et avec une approche globale du patrimoine.
Le bouche-à-oreille ou les réseaux professionnels sont souvent les meilleurs moyens pour trouver un bon CGP.
LE BON MOMENT
Il n'y a pas de moment parfait. Mais il y a un moment juste.
Une simple conversation permet souvent de poser les premiers repères, prendre de l'avance, clarifier, structurer, transmettre en paix.
AMF
ORIAS
CNCEF
ACPR