Cabinet de Gestion de Patrimoine
Quand vous pensez à PVXB, nous espérons que vous pensez à la rigueur, à la clarté… mais surtout à un service profondément humain et personnalisé. Car pour nous, le véritable conseil patrimonial, c’est d’abord un art du service.
Un service attentif, qui respecte votre rythme. Un service intelligent, qui s’adapte à vos ambitions. Un service sincère, bâti sur la confiance, la discrétion et la continuité.
Tout commence par une rencontre. Une écoute vraie. Un moment où vous sentez que chaque détail compte, parce que votre projet mérite bien plus qu’un simple diagnostic : il mérite une stratégie façonnée à votre mesure.
Chez PVXB, chaque geste, chaque conseil, chaque échange est porté par une même exigence de service : celle qui met l’humain au cœur de tout. Vous, au cœur de tout.
PVXB en moyenne par famille
400K€
D'ECONOMIE EN DROIT DE SUCCESSION
500K€
DE PROTÉGÉS LORS DE CESSION D'ENTREPRISE
15 à30%
D'IFI ECONOMISÉS /AN
100K€
D'ÉCONOMIE SUR L'INDIVISION OU LES CONFLITS SUCCESSORAUX
Actualités
Nos clients
Au fil du temps, il est important de prendre du recul sur votre situation patrimoniale.
Nos clients partagent le même besoin : être écoutés, compris, et conseillés avec justesse dans un environnement confidentiel.
Particuliers, familles et expatriés
Vous souhaitez structurer, protéger ou transmettre votre patrimoine. Nous sommes à vos côtés à chaque étape de votre parcours, en France comme à l’étranger.
Entreprises, sociétés et holdings
Vous dirigez, développez ou transmettez une structure. Nous vous aidons à concilier stratégie d’entreprise et organisation patrimoniale.
Associations, fondations et congrégations
Vous portez une mission d’intérêt général. Nous vous accompagnons dans la gestion durable de vos ressources, en respect de vos valeurs et obligations.
Notre Expertise
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Lire plusAssurance-vie Luxembourgeoise - FIP / FCPI - GFI / GFV- Contrat de capitalisation - SCPI fiscales
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Lire plusSCPI - Déficit foncier - LMNP au réel - Nue-propriété temporaire - SCI à l’IS - SARL de famille
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Lire plus- Analyse de financement - Simulation de prêt personnalisée - Montage de dossier et stratégie
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Lire plusvin - Art - Montres - Voitures de collection - Métaux précieux - Crypto-actifs - Private équity
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Lire plusDiagnostic patrimonial - Simulation fiscale - retraite / transmission - notaire, avocat, comptable
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Courtier en prêt immobilier
PVXB Finance structure des solutions de crédit sur-mesure au service de votre stratégie patrimoniale.
Nos courtiers en prêt immobilier vous accompagnent dans tous vos projets : acquisition résidentielle ou locative, recherche de liquidités, rachat de soulte, ou refinancement.
Nous intervenons également sur le financement professionnel, en lien avec vos besoins de développement, de transmission ou d’optimisation de structure.
Chaque dossier fait l’objet d’une approche personnalisée, confidentielle et orientée résultat, en partenariat avec les plus grands établissements bancaires.
Chez PVXB, le crédit est un levier patrimonial à part entière. Notre mission : vous faire gagner en efficacité, en sérénité, et en pouvoir de négociation.
Notre cabinet en gestion de patrimoine
Notre Engagement
Il y a des choses que l’on ne confie pas à n’importe qui.
Des projets que l’on murmure du bout des lèvres.
Des peurs qu’on n’avoue même pas à ses proches.
Et des rêves, aussi, qu’on garde au fond d’un tiroir, en se disant "un jour…"
L’argent n’est pas qu’un outil.
C’est un prolongement de votre vie.
Il porte vos choix, vos valeurs, vos silences.
Il protège vos enfants, vos ambitions, vos fragilités.
Il parle à votre place, longtemps après que vous ne soyez plus là.
Chez PVXB, nous ne gérons pas des portefeuilles.
Nous sculptons des avenirs, avec la même attention qu’un artisan du vivant.
Nous vous aidons à reprendre le contrôle.
À organiser l’invisible.
À bâtir un patrimoine qui vous ressemble, qui vous respecte et qui vous dépasse.
Ici, tout commence par une écoute.
Une vraie. Celle où l’on prend le temps.
Celle où l’on entend ce que vous ne dites pas.
Parce que derrière chaque actif, il y a un objectif.
Derrière chaque projet, une blessure ou une flamme.
Et derrière chaque client…
Une histoire à protéger.
PVXB
L’élégance d’un patrimoine structuré
Discret. Durable. Dévoué.
TÉMOIGNAGES
Marie D. (Lyon)
J'ai été impressionnée par le professionnalisme et les conseils avisés du conseiller en gestion de patrimoine PVXB. Grâce à eux, j'ai pu sécuriser mon avenir financier.
Jean-Luc M. (Lyon)
Le conseiller en gestion de patrimoine PVXB m'a aidé à diversifier mes investissements avec succès. Leur approche personnalisée est vraiment rassurante.
Léa F. (Paris)
Des conseils pertinents et une équipe dévouée. Le conseiller en gestion de patrimoine PVXB a su répondre à mes attentes et me guider dans mes décisions financières.
Yvan B. (Toulouse)
Le conseiller en gestion de patrimoine PVXB m'a accompagné dans la transmission de mon entreprise familiale avec professionnalisme et bienveillance.
Pourquoi nous choisir
Parce qu’un jour, vous avez levé les yeux sur votre situation et pensé :
"Il est temps de mettre de l’ordre, de prévoir, de protéger."
Mais à qui faire confiance ? Qui saura vraiment vous écouter, comprendre vos priorités, traduire vos objectifs en solutions concrètes – sans jargon ni pression commerciale ?
C’est là que nos conseiller en gestion de patrimoine interviennent.
Avec sérieux, discrétion et clarté, nous vous guidons pas à pas, en respectant ce que vous êtes et ce que vous construisez.
Votre patrimoine a une histoire. Notre rôle est de l’accompagner avec justesse.
FAQ – Conseiller en gestion de patrimoine
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un expert qui accompagne ses clients dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine. Il propose des solutions sur-mesure en matière d’investissement, de fiscalité, de retraite, de protection ou de transmission, en tenant compte de la situation personnelle, familiale et professionnelle du client.
Que fait un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il commence par réaliser un diagnostic patrimonial, puis élabore une stratégie adaptée aux objectifs du client (défiscalisation, revenus complémentaires, succession, etc.). Il peut proposer des placements financiers, immobiliers, des montages juridiques (SCI, holding, démembrement), ou encore optimiser des solutions de prévoyance. Le CGP travaille en toute indépendance ou avec un réseau de partenaires.
Quel est le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Les honoraires dépendent du mode d’intervention :
-
Gratuit si le CGP est rémunéré uniquement par les partenaires (commissions sur les placements).
-
Payant sous forme de forfait, audit patrimonial ou suivi annuel, dans le cas d’un conseiller indépendant rémunéré en honoraires.
En moyenne, un audit patrimonial peut coûter entre 500 € et 2 000 €, selon la complexité.
Quelle formation pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Il faut généralement un diplôme Bac+3 à Bac+5 en banque, finance, droit ou gestion (ex : Master gestion de patrimoine, Master droit fiscal).
Pour exercer en tant qu’indépendant, il est obligatoire d’avoir une carte CIF (Conseiller en Investissements Financiers), l’immatriculation à l’ORIAS, et une assurance RCP.
Où trouver un conseiller en gestion de patrimoine à Lyon (ou ailleurs) ?
De nombreux cabinets indépendants, banques privées ou CGP exercent à Lyon et dans les grandes villes.
Il est recommandé de choisir un conseiller inscrit à l’ORIAS, transparent sur ses rémunérations, et avec une approche globale du patrimoine.
Le bouche-à-oreille ou les réseaux professionnels sont souvent les meilleurs moyens pour trouver un bon CGP.
LE BON MOMENT
Il n'y a pas de moment parfait. Mais il y a un moment juste.
Une simple conversation permet souvent de poser les premiers repères, prendre de l'avance, clarifier, structurer, transmettre en paix.
AMF
ORIAS
CNCEF
ACPR